Dlaczego warto korzystać z usług doradcy finansowego?
Decyzje związane z finansami nie są dziś wcale proste. Bez względu na to, czy posiadasz duże oszczędności i chcesz je dobrze zainwestować, czy też Twój budżet musi być wzmocniony o kredyt, powinieneś skorzystać z porady fachowca. Tylko wtedy będziesz pewny, że wszystkie Twoje ruchy będą pozytywnie oddziaływać na to, co stanie się z Twoimi pieniędzmi.
Kim jest doradca finansowy?
Doradca finansowy to osoba, która udziela porad swoim klientom w zakresie podejmowania decyzji o swoich finansach. Są to osoby, które mogą prowadzić własne działalności, pracować dla banków, instytucji finansowych innego typu, czy też bezpośrednio z klientem w postaci osoby fizycznej. Bez względu jednak na to, że doradca jest pracownikiem większego przedsiębiorstwa, czy też pracuje niezależnie od niego, ma on za zadanie tak poprowadzić swoich klientów, aby Ci nie stracili na swoim postępowaniu z pieniędzmi.
Doradca finansowy musi być dobrze zorientowany w wielu dziedzinach i być na bieżąco ze zmieniającymi się kwestiami w zakresie podatków, inwestycji, czy też planów emerytalnych. Ponadto istotne jest to, czy dany doradca posiada odpowiednie kwalifikacje, doświadczenie i wiedzę w swojej specjalizacji. Klient zawsze musi mieć pewność, że doradca działa w jego najlepszym interesie.
Doradca finansowy bardzo często pomaga klientom przy wyborze, czy chociażby w staraniu się o kredyt hipoteczny. Zawsze jednak jest zobowiązany do przestrzegania standardów etycznych i zasad wyznaczonych przez rządowe regulacje dotyczące doradztwa kredytowego i inwestycyjnego.
Dlaczego warto skorzystać z porady specjalisty od finansów?
Nie jesteśmy w stanie być aż tak na bieżąco z wiedzą z zakresu inwestycji, czy też kredytów hipotecznych, jak wykształcony i czynnie działający doradca finansowy. Korzystając z jego umiejętności i wiedzy z interesującego nas obszaru, jesteśmy w stanie wybrać możliwie najlepszą dla nas opcję. Doradca finansowy przy kredycie hipotecznym pomoże nam wybrać jego zdaniem najlepszą ofertę z wszystkich dostępnych opcji. Wskaże nam plusy i minusy konkretnych ofert, a także przeanalizuje naszą sytuację finansową i podpowie, jakie rozwiązanie najmniej obciąży nasz domowy budżet.
Doradca finansowy posiada wspomnianą wiedzę i doświadczenie, ale to nie wszystko. Dzięki niemu zaoszczędzimy mnóstwo czasu, ponieważ on w temacie działa cały czas, a my musielibyśmy poświęcić dużo więcej czasu na zapoznanie się z całą ofertą. Kolejna rzecz to możliwość uniknięcia poważnych błędów, takich jak nieprawidłowe, przedłużające cały proces wypełnienie dokumentów.
Ponadto warto pamiętać, że podczas współpracy z doradcą zawsze możemy liczyć na indywidualne podejście, ponieważ każda sprawa może wyglądać nieco inaczej. Oprócz tego nie warto zapominać, że doradca finansowy jest zobowiązany do ochrony interesów klienta, dlatego też nie tylko mu pomoże, ale też ochroni go przed ewentualnymi, niekorzystnymi elementami potencjalnie podpisanej umowy.
Skorzystanie z pomocy doradcy finansowego zawsze wyjdzie nam na dobre. Nie należy się więc nad tym zastanawiać. Samodzielne podejmowanie decyzji finansowych jest obarczone zbyt dużym ryzykiem i warto się dobrze zastanowić, czy faktycznie chcemy w nie wchodzić.